Share

ФНС знает о том, что вы сменили брокера. Ее об этом уведомили оба брокера еще во время перевода ИИС. Данные о переходе налоговая получает в течение трех дней с даты открытия и закрытия индивидуальных инвестиционных счетов. Именно поэтому у ФНС есть данные о том, сумели вы соблюсти срок по переводу счета или нет.

Срок ИИС прервется и право на налоговый вычет будет утрачено, со всеми вытекающими последствиями и пенями. Дата заключения договора на брокерское обслуживание нового ИИС не тоже самое, что дата фактического открытия счета. Это же относится и к закрытию первого ИИС. Отсчет месячного периода начинается с даты заключения договора.

Если же вы захотите перенести свои ценные бумаги, готовьтесь сильно потратиться. Перевести ценные бумаги и деньги от старого брокера к новому нужно также в течение месяца. Если не уложитесь в срок — потеряете право на налоговые льготы.

Если бумаги были переведены с обычного брокерского счета, смотрите раздел «Что можно сделать с бумагами». Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков уточнил, что документ «находится на согласовании с правительством и экспертами». Профессиональный участник рынка ценных бумаг подготовил документ, что могло пойти не так?

Переносить ИИС имеет смысл только в случае необходимости, иначе расходы снизят предполагаемую доходность от налоговых льгот. Если решение о переносе ИИС к другому брокеру окончательное, нужно постараться сделать все по правилам. Это сохранит сроки владения и получение налоговых льгот. Подписывается уведомление о расторжении договора брокерского обслуживания. С момента подписания договора начинается период, в течение которого нужно закрыть ИИС у предыдущего брокера.

Но порядок заключения и расторжения договоров у брокеров может различаться. Напишите текущему и принимающему брокеру — пусть вам скинут на почту инструкции по переходу. Подайте новому депозитарию распоряжение на постановку на депозитарный учет ценных бумаг по каждому эмитенту. В примере деньги на ИИС будут переведены брокеру №2 единой суммой.

Узнаем у потенциального нового брокера наличие возможности переноса ИИС. Как не странно, еще остались компании, которые не умеют (или не хотят) этого делать. У каждого брокера свои требования к необходимым документам. Которые нужно запросить у вашего первого (действующего) брокера. Правительство уже подготовило и передало в Госдуму законопроектс соответствующими поправками в НК РФ. Процедура переноса активов на новый ИИС может вызвать определённые проблемы у человека, который ранее с этим не имел дела.

Михаил, я понимаю что “авось пронесет” это наш принцип жизни но подумать о безопасности своих средств все таки бывает полезно. На прошлой неделе мой американский брокер осчастливил сообщением что в страны из списка AML вывод денег больше не выводит. Меня лично это не касается, но для клиента из РФ такой сюрприз будет неприятным.

Способ 2. Перевод ИИС без обнуления минимального инвестиционного срока

Кроме этого, может появиться перевод иис к другому брокеру на прибыль, в случае если пользователь продает дороже, нежели купил. Нужно дождаться перевода активов со старого ИИС на инвестиционный счет у нового брокера. Возьмите у старого брокера отчет о состоянии вашего депозитарного счета на дату обращения, чтобы правильно заполнить документы для перевода ценных бумаг. После подачи заявления у нового брокера, в течение 2-3 дней придет уведомление на почту – ИИС открыт.

Из этого следовало, что инвесторы не смогут реализовать свое право на получение налоговых вычетов. Во-первых, если закрыть ИИС до истечения трехлетнего срока, то инвестор потеряет право на льготу. Если он уже получил вычет и переводит активы к другому брокеру, то его придется вернуть и заплатить штраф. Во-вторых, Банк России отмечалв своей памятке для инвесторов, что для сохранения льготы нужно переносить все активы с ИИС к другому брокеру. Иногда изменение условий работы брокера может потребовать перевода ценных бумаг к другому посреднику. Перевод активов вместо продажи позволит сохранить льготы на долгосрочное владение ценными бумагами, а также защититься от возможных финансовых потерь при продаже актива.

ИИС нужно чётко понимать, как провести данную операцию. Активы можно перенести как есть или сначала их продать, перевести полученные деньги, а потом купить необходимые ценные бумаги. Заявление о зачислении средств или бумаг на новый ИИС. Берёте все документы по списку от нового брокера.

Брокер Альфа-банка разрешил переводить ИИС целиком для сохранения льгот

Принимаете решение и сообщаете брокеру Б о том, что вы намерены стать его клиентом. Уточняете детали, составляете заявление и подписываете договор (онлайн или в офисе). С собой берете паспорт и копию договора с компанией А (можно копию). Как в том, так и в другом случае вам придется продать эти активы, после чего открывать их уже на новом депозите. В случае с валютой обмен производится по курсу, установленному брокером на дату обработки операции. Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями регламента брокерского обслуживания.

Скоро всё будет отображаться корректно. К сожалению, эти иностранные ценные бумаги останутся на вашем брокерском счёте. Сделки с ними снова станут доступны после снятия ограничений с Альфа-Банка. Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Формально перевод на этом заканчивается.

Решаем, переводить бумаги или продавать

При небольшом депозите, редкой торговле и большой диверсификации даже Тинькофф выглядит зайкой с его комиссиями. Есть, конечно, у Финам один тариф, где комиссия не 177 р ежемесячно, но тогда с каждой операции минимальная сумма 50 р. Извещение о присоединении к договору брокерского обслуживания брокера Б. Извещение о присоединении к договору брокерского обслуживания брокера А.

Чтобы не попасть в такую ситуацию, https://fx-trend.info/ сразу выбрать надежного брокера, с положительной деловой репутацией. Под эмитентами я подразумевал отдельные ценные бумаги или позицию в портфеле (акции, облигации, ETF). Даем поручение своему брокеру (пишем заявление) о намерении закрыть действующий ИИС. Может получиться, что перенос ИИС дорого обойдется владельцу счета.

Фиксированных цифр нет, у каждого брокера свои тарифы. Комиссия взимается за каждого эмитента (компанию, чьи акции и облигации есть в портфеле). Как только корректно составленные поручения с двух сторон будут сформированы и обработаны, ваши активы перейдут от одного брокера к другому. Во-первых, перевести ИИС можно с сохранением даты открытия и налоговых льгот. Самое важное условие при переводе ИИС – между открытием нового ИИС и закрытием старого не должно пройти более 1 месяца.

• Профессиональный участник рынка ценных бумаг подготовил документ, что могло пойти не так?
• Совершайте две сделки одновременно (продали на одном счете, сразу купили на другом).
• Оплата будет осуществляться двум компаниям.
• После перевода активов и денежных средств к новому брокеру первый брокер обязан выдать справку «Сведения о физическом лице и его ИИС».

Регулятор обращает внимание инвесторов, что необходимо подать именно поручение на перевод всех активов, учтенных на ИИС, от брокера к брокеру. При переводе ценных бумаг комиссии берут депозитарии, то есть компании, которые ведут учет бумаг клиента. Как правило, у каждого крупного брокера есть собственный депозитарий внутри структуры. То есть комиссию возьмет и депозитарий брокера, от которого уходит инвестор, и депозитарий нового брокера. Поручение брокеру Б на зачисление одного выпуска ценных бумаг Поручения у брокеров подаются по-разному. Я написал брокеру А, какие бумаги хочу списать.

Теперь нужно сообщить брокеру А, что мы хотим закрыть ИИС с переносом. Подсчитаем потери на комиссиях для каждой акции с допущением, что рыночная стоимость бумаг не изменится. Перенос ИИС — это стандартная процедура.

При этом стоит сравнить, сколько на комиссиях потеряет инвестор при переводе на новый ИИС денег и отдельно ценных бумаг. Иногда есть смысл совмещать эти способы, продав часть ценных бумаг, а остальные перевести к новому брокеру без первичной продажи. Когда подпишите уведомление о расторжении договора, депозитарий прежнего брокера закроет ваш счет депо, и торговать на бирже вы не сможете. А также брокер расторгнет счет, когда все активы будут перенесены на новый счет — заявление может быть подписано в одну дату, а перенос активов — растянуться на пару дней.

Считаем что выгоднее: продать ценные бумаги или переводить

Иначе при реализации ЦБ с нового ИИС инвестору придется уплатить подоходный налог со всей суммы сделки, а не с разницы по купле-продаже. В моём портфеле тоже есть не торгующиеся бумаги, а значит мой единственный вариант закрытие ИИС с переводом проблемных активов на брокерский счет. Этот способ в отличие от выше описанного гораздо сложнее и может потребовать затрат. Как и в первом случае в течение 30 дней вы имеете право перенести свой ИИС и открыть счет у другого брокера для осуществления перевода. Как только вы это сделаете первый, в котором вы держали ценные бумаги ранее, следует обязательно закрыть. Подсанкционные брокеры переводят активы клиентов к другим брокерам централизованно и без комиссий.